資金集中管理系統(tǒng)
目錄
1.什么是資金集中管理系統(tǒng)[1]
資金集中管理系統(tǒng)是一種對(duì)資金的監(jiān)控和運(yùn)營(yíng),防范資金運(yùn)營(yíng)中的高風(fēng)險(xiǎn),提高資金運(yùn)作效益,處于企業(yè)整體管理系統(tǒng)的核心地位。
2.資金集中管理系統(tǒng)的總體結(jié)構(gòu)[2]
資金集中管理系統(tǒng)的總體結(jié)構(gòu)如圖1所示。系統(tǒng)采用B/S與C/S相結(jié)合的方式,由資金結(jié)算系統(tǒng)、會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)、資金監(jiān)控系統(tǒng)、資金預(yù)算分析系統(tǒng)、銀企直連接口、信貸融資管理系統(tǒng)、查詢分析系統(tǒng)等組成,具有平臺(tái)的可擴(kuò)展性,為企業(yè)提供全方位的資金管理服務(wù)。


3.資金集中管理系統(tǒng)基本功能[2]
1.系統(tǒng)控制器
系統(tǒng)控制器作為管理系統(tǒng)的控制平臺(tái),提供軟件的公共數(shù)據(jù)設(shè)置,權(quán)限分配與控制,個(gè)性化設(shè)置,系統(tǒng)維護(hù)的功能,實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)充分共享和集中控制。
其中個(gè)性化設(shè)置根據(jù)企業(yè)管理需要或操作習(xí)慣自由定義多種參數(shù),例如,利率類型,計(jì)息期間,提前提醒天數(shù),是否需人工復(fù)核等。各種參數(shù)設(shè)置典型界面有:
(1)系統(tǒng)維護(hù)。實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)庫(kù)遠(yuǎn)程備份與恢復(fù),日志的轉(zhuǎn)移導(dǎo)出打印操作,關(guān)賬時(shí)間設(shè)置。
(2)公共數(shù)據(jù)維護(hù)。幣別、單位、銀行、行業(yè)、區(qū)域、省市等公共數(shù)據(jù)統(tǒng)一維護(hù)。
2.柜臺(tái)營(yíng)業(yè)賬務(wù)系統(tǒng)
柜臺(tái)營(yíng)業(yè)賬務(wù)系統(tǒng)是資金管理系統(tǒng)的核心組成部分,該系統(tǒng)采用C/S架構(gòu),供柜臺(tái)結(jié)算人員使用。處理賬戶的開立、憑證錄入、日終月結(jié)、結(jié)轉(zhuǎn)、計(jì)息,以及各種憑證和報(bào)表的輸出裝訂。支持多用戶、多幣別、多網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)。
3.電子賬務(wù)系統(tǒng)
電子賬務(wù)處理系統(tǒng)是用來(lái)處理電子單據(jù)的賬務(wù),主要包括賬務(wù)處理和查詢兩大功能。系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)對(duì)單據(jù)身份合法性進(jìn)行驗(yàn)證和解密。系統(tǒng)可以定義掃描時(shí)間,設(shè)置賬務(wù)處理是否自動(dòng)復(fù)核,既可自動(dòng)記賬,也可人工選擇記賬科目進(jìn)行半自動(dòng)賬務(wù)處理。
賬務(wù)處理是指統(tǒng)一平臺(tái)進(jìn)行集中的賬務(wù)處理,賬務(wù)主要包括:來(lái)自內(nèi)部網(wǎng)上銀行系統(tǒng)付款,企業(yè)存款賬戶轉(zhuǎn)換,委托收款業(yè)務(wù)記賬,承兌匯票各種業(yè)務(wù)的賬務(wù)處理,借貸款、拆借、委托存貸款業(yè)務(wù)賬務(wù)處理及相應(yīng)的開戶,對(duì)通過(guò)財(cái)務(wù)接口導(dǎo)入收付款記賬。
4.銀行票據(jù)打印系統(tǒng)
本系統(tǒng)與柜臺(tái)營(yíng)業(yè)賬務(wù)系統(tǒng)有機(jī)集成。根據(jù)定義的票據(jù)格式,從柜臺(tái)賬務(wù)取得憑證數(shù)據(jù),套打支票、本票、進(jìn)賬單、電匯單、匯票、信匯單等銀行票據(jù),并實(shí)行對(duì)空白票據(jù)的有效管理。
5.銀行對(duì)賬系統(tǒng)
銀行對(duì)賬主要用于資金管理中心記的銀行賬與銀行記的賬進(jìn)行核對(duì),在此基礎(chǔ)上產(chǎn)生銀行存款余額調(diào)節(jié)表。銀行數(shù)據(jù)產(chǎn)生系統(tǒng)提供3種方式:銀行提供的報(bào)盤數(shù)據(jù)導(dǎo)入、手工錄入以及通過(guò)銀企直連接口直接導(dǎo)入。
6.銀企直連管理平臺(tái)
開通了銀企直連管理平臺(tái)后,通過(guò)本系統(tǒng)客戶可以在自己的辦公室辦理成員單位對(duì)外結(jié)算、資金調(diào)撥業(yè)務(wù)。用戶不需一家家登錄不同的網(wǎng)上銀行,只需在統(tǒng)一界面進(jìn)行統(tǒng)一操作,完成資金調(diào)撥、轉(zhuǎn)賬管理、查詢收付款指令、收付款審批記錄、銀行賬戶等信息。
7.資金監(jiān)控系統(tǒng)
該系統(tǒng)有嚴(yán)格的權(quán)限管理,實(shí)現(xiàn)對(duì)銀行賬號(hào)的監(jiān)控,為集團(tuán)資金管理的決策和分析提供信息支持。本系統(tǒng)可以監(jiān)控各銀行賬戶頭寸,賬戶交易情況,對(duì)資金流動(dòng)量、流動(dòng)方向進(jìn)行動(dòng)態(tài)的統(tǒng)計(jì)匯總。
本系統(tǒng)必須與銀企直連系統(tǒng)配合使用,用來(lái)查詢銀行賬戶交易明細(xì)(發(fā)生額),包括:查詢當(dāng)前交易明細(xì)以及歷史交易明細(xì);查詢銀行賬戶實(shí)時(shí)余額與歷史余額查詢。查詢結(jié)果可以打印,并可以導(dǎo)出為Excel格式文件。
8.銀企直連接口
銀企接口集成各個(gè)商業(yè)銀行的接口,屏蔽了各商業(yè)銀行服務(wù)的差異,并在現(xiàn)有銀行接口的功能上進(jìn)行擴(kuò)展,讓用戶在使用眾多銀行接口時(shí)面對(duì)統(tǒng)一的界面,進(jìn)行統(tǒng)一的操作,實(shí)現(xiàn)更多的功能。
9.審批管理系統(tǒng)
審批系統(tǒng)主要包括兩個(gè)模塊:審批管理和業(yè)務(wù)審批。
(1)審批管理。審批管理的流程設(shè)置囊括了所有成員單位需要審批的業(yè)務(wù)。管理員可根據(jù)業(yè)務(wù)審批需要設(shè)置各單位、各種業(yè)務(wù)的審批流程。該種設(shè)計(jì)思路將單位和業(yè)務(wù)審批分開設(shè)置,有效地滿足了客戶個(gè)性化需求。
(2)業(yè)務(wù)審批。業(yè)務(wù)審批模塊既可以審批未審批業(yè)務(wù)也可以查詢已審批業(yè)務(wù)。系統(tǒng)提供了分單位、分業(yè)務(wù)兩個(gè)角度的審批,并提供批量審批功能。
10.內(nèi)部網(wǎng)上銀行系統(tǒng)
在未安裝內(nèi)部網(wǎng)上銀行系統(tǒng)前,各單位辦理結(jié)算均需到資金管理中心柜臺(tái)才能辦理,而安裝內(nèi)部網(wǎng)上銀行系統(tǒng)后,在自己的辦公室即可辦理;通過(guò)內(nèi)部網(wǎng)上銀行系統(tǒng)可以辦理網(wǎng)上結(jié)算業(yè)務(wù)。該系統(tǒng)的安裝一方面加快結(jié)算速度,另一方面節(jié)省成本,同時(shí)還方便賬務(wù)的查詢分析。
11.資金預(yù)算管理系統(tǒng)
預(yù)算體系在分配資源的基礎(chǔ)上,主要用于衡量、監(jiān)控企業(yè)及各部門的經(jīng)營(yíng)績(jī)效,以確保最終實(shí)現(xiàn)公司的戰(zhàn)略目標(biāo)。資金預(yù)算管理系統(tǒng)完成資金預(yù)算編制、審批流程,可以合并預(yù)算上報(bào)表,追加、追減預(yù)算,進(jìn)行預(yù)算分析。
12.信貸管理系統(tǒng)
信貸管理系統(tǒng)以信貸實(shí)際業(yè)務(wù)流程為基礎(chǔ),分資金融入和資金貸出。本系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)了信貸業(yè)務(wù)的電子化管理,貸款申請(qǐng)書及相關(guān)資料、貸款合同文本、貸款通知書、催款通知書等全部可以通過(guò)系統(tǒng)輸出和打印,實(shí)現(xiàn)文檔的電子化、規(guī)范化管理。信貸業(yè)務(wù)人員可以聯(lián)機(jī)查詢業(yè)務(wù)辦理情況,大大縮短報(bào)送審批時(shí)間,提高中心信貸服務(wù)水平。
13.授信額度管理系統(tǒng)
授信額度管理系統(tǒng)是用來(lái)統(tǒng)計(jì)查詢銀行、資金中心的授信額度及使用情況,做到規(guī)范管理集團(tuán)成員單位的資金使用。
14.承兌匯票管理系統(tǒng)
承兌匯票是一種重要的結(jié)算方式,占有重要的地位。通過(guò)本系統(tǒng),可以對(duì)收到和開出的承兌匯票(包括商業(yè)承兌匯票、銀行承兌匯票)做到全程電子化管理,幫助集團(tuán)實(shí)時(shí)了解票據(jù)結(jié)算情況。本系統(tǒng)中涉及到的各種票據(jù)業(yè)務(wù)的賬務(wù)由電子賬務(wù)系統(tǒng)處理。
15.國(guó)際結(jié)算管理系統(tǒng)
信用證是國(guó)際結(jié)算常用的結(jié)算方式之一,按照事先設(shè)定的權(quán)限分配和審批流程規(guī)則,通過(guò)本系統(tǒng)可以對(duì)開出信用證和收到信用證的各種業(yè)務(wù)操作進(jìn)行電子化管理。
16.綜合查詢系統(tǒng)
實(shí)現(xiàn)對(duì)各單位資金流轉(zhuǎn)的查詢監(jiān)控,為集團(tuán)資金管理的決策和分析提供信息支持。
17.ERP/會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)接口系列
通過(guò)ERP/會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)接口可將企業(yè)財(cái)務(wù)收付款數(shù)據(jù)導(dǎo)入資金管理軟件,轉(zhuǎn)換成收付款通知單提交到資金管理中心進(jìn)行收付款。將資金管理軟件的收付款數(shù)據(jù)導(dǎo)入企業(yè)財(cái)務(wù)系統(tǒng)。保證財(cái)務(wù)系統(tǒng)與資金管理系統(tǒng)收付款信息一致。