項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
目錄
1.什么是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估[1]
項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別之后,通過對(duì)項(xiàng)目所有不確定性和風(fēng)險(xiǎn)要素的充分、系統(tǒng)而又有條理的考慮,確定項(xiàng)目的單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)。然后,對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)。它是在對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行規(guī)劃、識(shí)別和估計(jì)的基礎(chǔ)上,通過建立風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)模型,從而找到該項(xiàng)目的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn),確定項(xiàng)目的整體風(fēng)險(xiǎn)水平,為如何處置這些風(fēng)險(xiǎn)提供科學(xué)依據(jù),以保障項(xiàng)目的順利進(jìn)行。
2.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的基礎(chǔ)[1]
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的基礎(chǔ)是首先要對(duì)以下幾項(xiàng)內(nèi)容進(jìn)行估計(jì):風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性大小;可能的結(jié)果范圍和危害程度;預(yù)期發(fā)生的時(shí)間;一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生頻率。常用的方法工具包括:風(fēng)險(xiǎn)可能和危害分析等級(jí)矩陣、項(xiàng)目假定測試(project assumptions testing)、數(shù)據(jù)精度分級(jí)(data precision ranking)。
(1)風(fēng)險(xiǎn)可能和危害分析等級(jí)矩陣。風(fēng)險(xiǎn)的大小是由兩個(gè)方面決定的,一是風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性,另一個(gè)是風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)所造成的危害程度,對(duì)這兩方面,可以用一些定性的描述詞分別進(jìn)行描述,如“非常高的”、“高的”、“適度的”、“低的”和“非常低的”等。
(2)項(xiàng)目假定測試。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中的項(xiàng)目假定測試是一種模擬技術(shù),它是分別對(duì)一系列的假定及其推論進(jìn)行測試,進(jìn)而發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的一些定性信息。
(3)數(shù)據(jù)精度分級(jí)。風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)需要準(zhǔn)確的、不帶偏見的有益于管理的數(shù)據(jù),數(shù)據(jù)精度分級(jí)就是應(yīng)用于這方面的一種技術(shù),它可以估計(jì)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的數(shù)據(jù)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理有用的程度。它包括如下的方面:風(fēng)險(xiǎn)的了解范圍;有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的數(shù)據(jù);數(shù)據(jù)的質(zhì)量;數(shù)據(jù)的可信度和真實(shí)度等。
項(xiàng)目管理的本質(zhì)是計(jì)劃、預(yù)測、預(yù)算和估算,這都表明了項(xiàng)目中的確定因素是很少的。因此,要決定項(xiàng)目的不確定性就需要考慮項(xiàng)目的方方面面。但這是非常不切實(shí)際的,因?yàn)樵u(píng)估需要的成本和時(shí)間是有限的,因此,一般需要保證的是,風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的對(duì)象必須是那些在項(xiàng)目中受到最嚴(yán)重的約束和具有最大不確定性的地方。另外,需要強(qiáng)調(diào)的是,這個(gè)評(píng)估的過程事實(shí)上是反復(fù)的,只有當(dāng)評(píng)估者和項(xiàng)目經(jīng)理都認(rèn)為所有未發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)都是無關(guān)緊要的時(shí)候,風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估才能完成。評(píng)估過程允許風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者定義風(fēng)險(xiǎn)類型??梢愿鶕?jù)概率和影響,或者根據(jù)安全措施和冒險(xiǎn)。影響表示的是作用于預(yù)算、項(xiàng)目完成時(shí)間表、工作質(zhì)量或者項(xiàng)目安全性的影響的嚴(yán)重程度。風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率及風(fēng)險(xiǎn)影響的程度究竟是高還是低,是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估者和項(xiàng)目經(jīng)理所關(guān)心的問題。
3.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的基本步驟[1]
要讓所有的事情都去掉主觀性是很困難的,但是實(shí)踐和經(jīng)驗(yàn)可以提高項(xiàng)目經(jīng)理預(yù)測風(fēng)險(xiǎn)的概率和影響的能力。通常的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過程都由以下六個(gè)基本步驟構(gòu)成。
(1)評(píng)估所有的方法。所有不同的方法都應(yīng)該考慮到,所有影響風(fēng)險(xiǎn)的因素都必須考慮。頭腦風(fēng)暴法或其他的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法應(yīng)該使用得透徹,所有可能影響風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的因素都應(yīng)該考慮到。
(2)考慮風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度。決策者的風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度是需要重點(diǎn)考慮的。不同的人會(huì)用不同的態(tài)度估計(jì)風(fēng)險(xiǎn),并且使用同樣的數(shù)據(jù)做出不同的決定。一些決策者,與其他的決策者相比較,或多或少是厭惡風(fēng)險(xiǎn)的,并且會(huì)根據(jù)給定的數(shù)據(jù),對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生和影響做出不同的主觀評(píng)估。
(3)考慮風(fēng)險(xiǎn)的特征。風(fēng)險(xiǎn)是否已經(jīng)識(shí)別、它們是否可控和它們的影響將會(huì)怎樣,這些都是需要考慮的??刂埔呀?jīng)識(shí)別(例如內(nèi)部可控的)的風(fēng)險(xiǎn)而不是其他的(例如外部不可控的)風(fēng)險(xiǎn),這是可能的。所有可能的風(fēng)險(xiǎn)特征都需要識(shí)別。
(4)建立測量系統(tǒng)。風(fēng)險(xiǎn)需要用定量或定性(或綜合的)方法測量和評(píng)估。一些方法是使用已經(jīng)建立的模型,這些模型輸入了風(fēng)險(xiǎn)的特征和風(fēng)險(xiǎn)面臨的情況,這樣,根據(jù)歷史經(jīng)驗(yàn)就可以做出預(yù)測。
(5)解釋結(jié)果。測量中生產(chǎn)的數(shù)據(jù)需要解釋。這種解釋同樣也有定性的或定量的。測量過程的結(jié)果給預(yù)測和可能的結(jié)果提供了一種暗示,但是這些仍需要解釋。兩個(gè)不同的解釋人員可能用的是同樣的數(shù)據(jù)和結(jié)果,但他們所做的評(píng)價(jià)卻不相同。解釋可能會(huì)根據(jù)觀察到的數(shù)據(jù)用外推法對(duì)未來的結(jié)果做出預(yù)測。
(6)做決策。整個(gè)過程的最后階段需要決定哪些風(fēng)險(xiǎn)會(huì)保留,哪些風(fēng)險(xiǎn)要轉(zhuǎn)移出去。風(fēng)險(xiǎn)是否保留取決于組織的實(shí)際情況和決策者的態(tài)度。
4.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的依據(jù)[2]
(一)已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)
已識(shí)別的科技計(jì)劃項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的基礎(chǔ)。
(二)項(xiàng)目的進(jìn)展情況
在項(xiàng)目的不同階段,所面臨的風(fēng)險(xiǎn)程度是不同的。一般來說,隨著項(xiàng)目的進(jìn)展,項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)和不確定性就會(huì)逐步降低。
(三)項(xiàng)目的性質(zhì)和規(guī)模
由于各科技計(jì)劃項(xiàng)目的性質(zhì)不同,風(fēng)險(xiǎn)對(duì)其影響程度也不一樣。一般來說,較小的科技計(jì)劃項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)程度較低,大型、復(fù)雜的項(xiàng)目或高新技術(shù)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度則會(huì)比較高。
(四)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和可靠性
數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和可靠性都會(huì)影響項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果,所以要對(duì)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和可靠性進(jìn)行評(píng)估。
5.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可采用的方法[2]
項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估一般有定性和定量兩種方法。在項(xiàng)目管理實(shí)踐中,將專家和項(xiàng)目管理人員的估計(jì)與有限數(shù)據(jù)相結(jié)合,成為項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中運(yùn)用較多的方法。在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中,采用何種方法,取決于項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的來源、發(fā)生的概率、風(fēng)險(xiǎn)的影響程度和管理者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度。
(一)定性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
1.歷史資料法
在項(xiàng)目情況基本相同的條件下,通過觀察各個(gè)潛在的風(fēng)險(xiǎn)在長時(shí)期內(nèi)已經(jīng)發(fā)生的次數(shù),就能估計(jì)每一可能事件發(fā)生的概率,這種估計(jì)是基于每一事件過去已經(jīng)發(fā)生的頻率。
2.理論概率分布法
當(dāng)項(xiàng)目的管理者沒有足夠的歷史信息和資料來確定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件的概率時(shí),可根據(jù)理論上的某些概率分布來補(bǔ)充或修正,從而建立風(fēng)險(xiǎn)的概率分布圖。
常用的風(fēng)險(xiǎn)概率分布是正態(tài)分布,正態(tài)分布可以描述許多風(fēng)險(xiǎn)的概率分布,如交通事故、財(cái)產(chǎn)損失、加工制造的偏差等。除此之外,在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中常用的理論概率分布還有離散分布、等概率分布、階梯形分布、三角形分布和對(duì)數(shù)正態(tài)分布等。
3.主觀概率
由于項(xiàng)目的一次性和獨(dú)特性,不同項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)往往存在差別。因此,項(xiàng)目管理者在很多情況下要根據(jù)自己的經(jīng)驗(yàn),去測度項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率或概率分布,這樣得到的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)概率被稱為主觀概率。主觀概率的大小常常根據(jù)人們長期積累的經(jīng)驗(yàn)、對(duì)項(xiàng)目活動(dòng)及其有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)事件的了解而估計(jì)。
4.風(fēng)險(xiǎn)事件后果的估計(jì)
風(fēng)險(xiǎn)事故造成的損失大小要從三個(gè)方面來衡量:風(fēng)險(xiǎn)損失的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)損失范圍的大小和風(fēng)險(xiǎn)損失的時(shí)間分布。
(二)定量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
定量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括訪談法、盈虧平衡分析、敏感性分析、決策樹分析和非肯定型決策分析。
6.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果[2]
項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估最重要的結(jié)果就是量化了的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)清單。該清單綜合考慮了項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率、風(fēng)險(xiǎn)后果的影響程度等因素,因此項(xiàng)目承擔(dān)單位可依此對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排序,從而確定采取什么樣的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施以及控制措施應(yīng)實(shí)施到什么程度。
項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)清單一般可包括以下內(nèi)容:
①項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率的大小。
②項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)可能影響的范圍。
③對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)預(yù)期發(fā)生時(shí)間的估算。
④項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)可能產(chǎn)生的后果。
⑤項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的確定。
項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)可分為四個(gè)等級(jí):
a.災(zāi)難級(jí)——這類等級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)必須立即予以排除。
b.嚴(yán)重級(jí)——這類風(fēng)險(xiǎn)會(huì)造成項(xiàng)目偏離目標(biāo),需要立即采取控制措施。
C.輕微級(jí)——暫時(shí)不會(huì)對(duì)項(xiàng)目產(chǎn)生危害,但也要考慮采取應(yīng)對(duì)措施。
d.忽略級(jí)——這類風(fēng)險(xiǎn)可以忽略,不采取控制措施。