優(yōu)米視訊官網(wǎng)-北京：未經(jīng)批準(zhǔn)不得設(shè)立地方金融組織~

4月16日，北京市十五屆人大常委會(huì)第三十次會(huì)議表決通過(guò)《北京市地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》和《北京市保守國(guó)家秘密條例》，分別從2021年7月1日起和2021年10月1日起施行。

《北京市地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》

《條例》提出，任何單位或者個(gè)人未經(jīng)批準(zhǔn)不得設(shè)立地方金融組織，并對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管作出了具體規(guī)定。

未經(jīng)批準(zhǔn)不得從事地方金融組織業(yè)務(wù)活動(dòng)

《條例》對(duì)地方金融組織提出了一系列監(jiān)管要求，任何單位或者個(gè)人未經(jīng)批準(zhǔn)不得設(shè)立地方金融組織，不得從事或者變相從事地方金融組織的業(yè)務(wù)活動(dòng)。同時(shí)，地方金融組織不得超越經(jīng)營(yíng)范圍從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，不得出租、出借或者變相出租、出借金融業(yè)務(wù)活動(dòng)經(jīng)營(yíng)許可證或者其他審批文件。

地方金融組織應(yīng)當(dāng)使用經(jīng)登記的名稱(chēng)，未經(jīng)登記不得在名稱(chēng)和經(jīng)營(yíng)范圍中使用小額貸款、融資擔(dān)保、股權(quán)交易、典當(dāng)、融資租賃、商業(yè)保理、資產(chǎn)管理、交易所（中心）等顯示金融業(yè)務(wù)活動(dòng)特征的字樣。

《條例》提出，地方金融組織向金融消費(fèi)者提供金融產(chǎn)品或者服務(wù)，應(yīng)當(dāng)了解金融消費(fèi)者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，如實(shí)、充分提示可能影響金融消費(fèi)者決策的信息、金融產(chǎn)品或者金融服務(wù)的性質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)，必要時(shí)簽署風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)，依法保障金融消費(fèi)者知情、自主選擇等權(quán)益，不得超越經(jīng)營(yíng)范圍或者采用虛假、欺詐、隱瞞、引人誤解等方式開(kāi)展?fàn)I銷(xiāo)宣傳。

要求制定北京本地金融風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案

《條例》對(duì)于金融風(fēng)險(xiǎn)防范提出了要求，市、區(qū)人民政府按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定承擔(dān)地方金融風(fēng)險(xiǎn)防范處置屬地責(zé)任，建立健全防范和處置地方金融風(fēng)險(xiǎn)的制度機(jī)制，組織、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)相關(guān)部門(mén)開(kāi)展違法違規(guī)金融活動(dòng)的監(jiān)測(cè)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)防范和化解處置等。

市地方金融監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)會(huì)同有關(guān)部門(mén)編制北京的金融風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案，明確金融風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)、等級(jí)、組織指揮體系、處置機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、處置程序和應(yīng)急措施等內(nèi)容。

地方金融組織則應(yīng)當(dāng)制定金融風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案，明確金融風(fēng)險(xiǎn)的種類(lèi)、級(jí)別、處置機(jī)構(gòu)及人員、處置程序和應(yīng)急措施等內(nèi)容；地方金融監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)予以指導(dǎo)。

地方金融組織在發(fā)生重大待決訴訟或者仲裁、接受刑事調(diào)查、重大負(fù)面輿情以及群體性事件等風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案，及時(shí)采取應(yīng)對(duì)處置措施，并在事件發(fā)生后二十四小時(shí)內(nèi)向地方金融監(jiān)督管理部門(mén)報(bào)告。

對(duì)各類(lèi)賬戶(hù)大額交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)分析

《條例》提出，市地方金融監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)建立并完善地方金融監(jiān)管信息系統(tǒng)，綜合利用現(xiàn)代信息技術(shù)手段，建立金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)，并與國(guó)家非法金融活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)防控平臺(tái)對(duì)接，收集風(fēng)險(xiǎn)信息。

北京各相關(guān)行業(yè)主管部門(mén)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)本行業(yè)、本領(lǐng)域金融風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)預(yù)警，開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查，跟蹤風(fēng)險(xiǎn)變化，及時(shí)向市金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)報(bào)送信息。

區(qū)人民政府應(yīng)當(dāng)建立健全金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制，組織區(qū)有關(guān)部門(mén)、鄉(xiāng)鎮(zhèn)街道等單位建立健全金融風(fēng)險(xiǎn)群防群控預(yù)警機(jī)制，采取日常監(jiān)管、技術(shù)監(jiān)測(cè)、網(wǎng)格巡查、樓宇物業(yè)管理、專(zhuān)項(xiàng)排查、核實(shí)舉報(bào)等方式，加強(qiáng)對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)和預(yù)警，及時(shí)向市金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)報(bào)送相關(guān)信息。

北京轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)對(duì)各類(lèi)賬戶(hù)大額交易和可疑交易情況進(jìn)行監(jiān)測(cè)分析，發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)金融活動(dòng)線(xiàn)索的，及時(shí)向中央金融管理部門(mén)在京分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)和市地方金融監(jiān)督管理部門(mén)報(bào)告。

■ 解讀

北京市地方金融監(jiān)管局：

規(guī)范發(fā)展地方金融組織 充分發(fā)揮其積極作用

北京市地方金融監(jiān)管局黨組書(shū)記、局長(zhǎng)霍學(xué)文在當(dāng)天市人大常委會(huì)舉行的新聞發(fā)布會(huì)上表示，《條例》賦予了地方金融監(jiān)管部門(mén)行政執(zhí)法權(quán)，這對(duì)地方金融監(jiān)管部門(mén)來(lái)說(shuō)是全新的任務(wù)和挑戰(zhàn)，為確保正確采取監(jiān)管措施，規(guī)范行使執(zhí)法權(quán)，我們將根據(jù)條例系統(tǒng)梳理執(zhí)法程序、監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)制度設(shè)計(jì)，增強(qiáng)依法履職的自覺(jué)性和主動(dòng)性，提高依法監(jiān)管的能力和水平。

對(duì)于《條例》提出的監(jiān)管要求，霍學(xué)文認(rèn)為，這是為了更好地促進(jìn)行業(yè)規(guī)范、可持續(xù)發(fā)展。地方金融組織的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與小微、“三農(nóng)”、鄉(xiāng)村振興等密切相關(guān)，規(guī)范發(fā)展地方金融組織可更充分發(fā)揮其在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)中的積極作用。

“下一步，我們將緊緊圍繞國(guó)家金融管理中心定位，以高度的責(zé)任感和使命感落實(shí)好中央賦予地方的金融監(jiān)管職責(zé)，圍繞服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、防控金融風(fēng)險(xiǎn)、深化金融改革三項(xiàng)任務(wù)，堅(jiān)決維護(hù)首都金融安全穩(wěn)定，促進(jìn)首都金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。”霍學(xué)文說(shuō)。

《北京市保守國(guó)家秘密條例》

《條例》提出，機(jī)關(guān)、單位應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)工作人員使用智能終端設(shè)備、即時(shí)通信工具、網(wǎng)絡(luò)社交媒體和互聯(lián)網(wǎng)存儲(chǔ)服務(wù)等的保密管理。

加強(qiáng)對(duì)相關(guān)人員使用社交媒體等保密管理

《條例》提出，機(jī)關(guān)、單位應(yīng)當(dāng)建立健全國(guó)家秘密載體全流程管理制度，按照國(guó)家規(guī)定制作、收發(fā)、傳遞、使用、復(fù)制、保存、清退、維修、銷(xiāo)毀國(guó)家秘密載體，任何組織和個(gè)人不得有下列行為：使用非涉密信息設(shè)備制作、復(fù)制國(guó)家秘密載體；委托非國(guó)家秘密載體印制資格資質(zhì)單位制作、復(fù)制國(guó)家秘密載體；通過(guò)普通郵政、快遞等無(wú)保密措施的渠道傳遞國(guó)家秘密載體；在不符合國(guó)家保密要求的場(chǎng)所、設(shè)施、設(shè)備中存放國(guó)家秘密載體；違反規(guī)定攜帶國(guó)家秘密載體外出；贈(zèng)予、出售、轉(zhuǎn)讓、丟棄國(guó)家秘密載體；國(guó)家規(guī)定禁止的其他行為。

《條例》提出，機(jī)關(guān)、單位應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)工作人員使用即時(shí)通信工具、網(wǎng)絡(luò)社交媒體和互聯(lián)網(wǎng)存儲(chǔ)服務(wù)等的保密管理，不得在互聯(lián)網(wǎng)以及其他公共信息網(wǎng)絡(luò)或者未采取保密措施的有線(xiàn)和無(wú)線(xiàn)通信中存儲(chǔ)、處理、傳輸國(guó)家秘密。

符合有關(guān)解密規(guī)定的應(yīng)當(dāng)及時(shí)解密

按照《條例》規(guī)定，機(jī)關(guān)、單位應(yīng)當(dāng)按照定密權(quán)限確定、變更和解除國(guó)家秘密。沒(méi)有定密權(quán)限的機(jī)關(guān)、單位確需確定國(guó)家秘密的，應(yīng)當(dāng)報(bào)有定密權(quán)限的上級(jí)機(jī)關(guān)、單位，業(yè)務(wù)主管部門(mén)或者保密行政管理部門(mén)確定。

同時(shí)，國(guó)家秘密的范圍和密級(jí)按照國(guó)家規(guī)定執(zhí)行，機(jī)關(guān)、單位不得擴(kuò)大范圍確定國(guó)家秘密事項(xiàng)。

《條例》要求，機(jī)關(guān)、單位應(yīng)當(dāng)定期審核所產(chǎn)生的國(guó)家秘密，符合有關(guān)解密規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)解密，解密事項(xiàng)不再保留國(guó)家秘密標(biāo)志；需要變更密級(jí)、保密期限和知悉范圍的，應(yīng)當(dāng)在保密期限屆滿(mǎn)前重新確定，并將審核結(jié)果書(shū)面通知知悉范圍內(nèi)的機(jī)關(guān)、單位或者人員；解密事項(xiàng)涉及其他機(jī)關(guān)、單位的，應(yīng)當(dāng)征求其他機(jī)關(guān)、單位意見(jiàn)。